Libertățile pensiei determină fuziunea anuităților de 1,7 miliarde de lire sterline
Just Retirement va achiziționa Partnership, rival cotat la bursă, într-o tranzacție cu toate acțiunile evaluate la 669 de milioane de lire sterline
- Libertățile pensiei determină fuziunea anuităților de 1,7 miliarde de lire sterline
- Libertățile pensiei determină fuziunea anuităților de 1,7 miliarde de lire sterline
Eric Piermont/Getty
Libertățile radicale ale pensiilor anunțate anul trecut au redus dramatic cererea de anuități pe viață, forțând doi rivali înverșunați să admită că piața nu este suficient de mare pentru amândoi.
Just Retirement and Partnership, ambele specializate în vânzările de anuități „deteriorate” sau „amplificate” pentru cei cu probleme de sănătate sau a căror durată de viață ar putea fi scurtată de fumat, au anunțat că vor fuziona pentru a forma o combinație de 1,7 miliarde de lire sterline. entitate, Daily Telegraph rapoarte .
Este efectiv o achiziție a unui parteneriat într-o tranzacție cu toate acțiunile pe care Reuters note evaluează afacerea la 669 de milioane de lire sterline.
Ambele firme, susținute de firmele de capital privat Permira și Cinven, s-au bucurat de performanțe puternice, deoarece cunoașterea politicilor lor de specialitate, care plătesc rate semnificativ mai mari decât anuitățile standard, crescuseră. Bomba lui George Osborne din Bugetul 2014 a schimbat totul.
Acțiunile parteneriatelor au scăzut cu aproape 70% de la un vârf în 2013 de 519p la un preț de vânzare de 166p, în timp ce valoarea combinată a firmelor a scăzut cu aproximativ 900 de milioane de lire sterline cu o zi înainte de bugetul de anul trecut.
The Financial Times spune O forță motrice a acordului este noile norme europene care vor impune ca asigurătorii să dețină mai mult capital în rezervă pentru a face față șocurilor financiare. Analiștii spun că acest lucru a contribuit la alte fuziuni mari recente, cum ar fi cumpărarea de către Aviva a Friends Life în valoare de 6,5 miliarde de lire sterline – și poate explică anunțul imediat al grupului JRP combinat privind planurile de a strânge capital de 150 de milioane de lire sterline.
Dar cel mai mare factor va fi probabil scăderea uriașă a vânzărilor de anuități, care au scăzut cu peste 40% în 2014, în așteptarea reformelor, și de atunci este posibil să fi scăzut și mai mult. „În primul rând, piața nu avea nevoie de doi specialiști mari în anuități cotate”, spune FT. „S-ar putea dovedi totuși a fi unul de prea mult în urma eliberării pensiilor”.
Libertatea pensiei: opțiunile de transfer pentru expatriați sacrificați
2 iulie
Economisii britanici care se mută în străinătate ar putea avea dificultăți să își transfere pensiile fără a declanșa o factură fiscală uriașă, după ce HM Revenue and Customs a scos peste 3.000 de fonduri dintr-o listă de scheme autorizate anterior să găzduiască bani protejați de impozitele din Marea Britanie.
The Timpuri financiare spune că lista schemelor de pensii înregistrate în străinătate a fost redusă de la peste 3.800 la doar 663. HMRC a suspendat temporar lista în iunie, în timp ce era „reformatată”.
Cei care se mută în Australia s-ar putea confrunta cu cele mai semnificative probleme, doar o singură schemă rămânând pe listă dintr-un număr anterior de 1.599. consilier FTA a dezvăluit la începutul acestei săptămâni că schemele de pensionare australiene nu mai erau considerate a respecta regulile privind impozitarea pensiilor, deoarece libertățile de pensie au fost introduse în Marea Britanie în aprilie.
În noul regim, pensionarii își pot accesa economiile fără a suporta o taxă fiscală începând cu vârsta de 55 de ani. Cu toate acestea, nu pot retrage bani până la împlinirea acestei vârste decât dacă se află într-o „sănătate gravă”.
În multe alte țări, inclusiv Australia, legile locale permit persoanelor sub 55 de ani să aibă acces la economii de pensie dacă se confruntă cu „dificultăți financiare grave” – și, în consecință, HMRC a decis că nu respectă legea britanică.
Banii care sunt transferați către orice astfel de schemă ar putea fi considerați o „taxare neautorizată”, declanșând o taxă de 55%. Un purtător de cuvânt al HMRC a declarat pentru FT că este puțin probabil ca acest lucru să fie aplicat retroactiv pentru transferurile efectuate din aprilie, dacă schema s-ar fi calificat la momentul respectiv.
Conform Consilier Internațional , Irlanda a fost, de asemenea, lovită grav, 741 de scheme irlandeze fiind eliminate, rămânând doar 56. Toate cele 100 de scheme elvețiene, cu excepția uneia, au fost eliminate, împreună cu 14 dintre cele 16 scheme spaniole, 22 dintre cele 29 care fuseseră listate în Africa de Sud, și 30 din cele 34 listate în Franța.
