Moștenirea lui Bernie Madoff
Escrocul de pe Wall Street a orchestrat cea mai mare fraudă financiară văzută până acum. S-au învățat lecțiile?
Mario Tama / Getty Images
Bernie Madoff, creierul celei mai mari scheme Ponzi din istorie, a murit săptămâna trecută, a spus Ben Hoyle în Timpurile . Madoff, în vârstă de 82 de ani, ispășește o pedeapsă de 150 de ani pentru că a escrocat mii de clienți înstăriți din investiții de aproximativ 65 de miliarde de dolari – după ce i-a amăgit cu venituri anuale fictive de 10% sau mai mult. Fost președinte al Nasdaq, el emana autoritate. Printre cei prinși în capcană s-au numărat actorii John Malkovich și Zsa Zsa Gabor, regizorul Steven Spielberg și supraviețuitorul Holocaustului, câștigător al Premiului Nobel, Elie Wiesel, a cărui fundație a pierdut 15 milioane de dolari. Am crezut că este Dumnezeu. Am avut încredere în tot ce se afla în mâinile lui, a remarcat Wiesel. Dar Madoff i-a păcălit chiar și pe profesioniști. Managerul de fond Nicola Horlick – așa-numita superfemeie a orașului – a investit 20 de milioane de lire sterline cu Madoff, spunând FT chiar înainte de expunerea sa în 2008: este foarte, foarte bun să numească piața de acțiuni din SUA.
În realitate, Madoff pur și simplu canaliza bani de la clienți noi în conturile investitorilor anteriori și îi trecea drept profituri uimitoare, a spus Laurence Arnold pe Bloomberg . Dar, spre deosebire de infamul Charles Ponzi, a cărui schemă din 1920 a crescut și a căzut în decurs de un an, Madoff și-a păstrat șiretlicul timp de cel puțin 15 ani, chiar și sub privirea autorităților de reglementare care i-au vizitat biroul pentru a-și inspecta înregistrările. Frauda s-a prăbușit în cele din urmă atunci când prăbușirea piețelor de valori în urma prăbușirii Lehman Brothers a determinat clienții panicați să caute retrageri. După mai bine de un deceniu, eforturile de recuperare a fondurilor lui Madoff continuă în numele victimelor ruinate, a spus The Wall Street Journal . Se așteaptă ca eforturile legale să se producă ani de zile.
Madoff a fost împins de dorința de a învinge clubul de pe Wall Street, a spus Virginia Heffernan LA Times – la fel ca noii hotshots de pe piață care făceau o crimă în timp ce el zăcea pe moarte de insuficiență renală săptămâna trecută. Privită din perspectiva Wall Street-ului în 2021, drama Madoff este aproape ciudată. Randamentele sale de 10% i-ar lovi pe mulți dintre cei care își dublează și își triplează banii tranzacționând zilnic criptomonede ca o mișcare. Madoff a fost dovada vechiului zical dacă ceva este prea frumos pentru a fi adevărat, de obicei este, a spus Chris Blackhurst în Independentul . Cu toate acestea, practic nimeni nu a încercat să-și pună la îndoială profiturile stelare până când întregul edificiu s-a prăbușit. Același lucru îl vedem acum și cu Greensill. Mulți investitori Madoff erau administratori de avere care investeau banii altora pentru comisioane de gestionare a grăsimilor. Dacă ar fi fost propriul lor, ar fi putut efectua niște diligențe. În ceea ce privește autoritățile de reglementare – nimic nu s-a schimbat mare pentru a spori încrederea în ei. Poate că Madoff a dispărut, dar defectele pe care le-a expus atât de viu rămân.
