HSBC va închide conturile din Jersey ale contribuabililor din Marea Britanie
Mișcarea vine în timp ce HSBC se luptă cu acuzațiile fiscale din Elveția și cu percepția că conturile offshore sunt abuzate
AFP/Getty Images
HSBC închide mii de conturi în Jersey aparținând clienților care locuiesc în Marea Britanie.
Politica, descoperită de BBC , face parte dintr-un proces în care creditorii britanici verifică identitatea și adresele miilor de clienți ai lor din Insulele Channel.
Cunoscută drept „exercițiu de remediere”, măsura vine pe fondul presiunii crescânde asupra băncilor pentru a se asigura că conturile offshore nu pot fi folosite pentru a proteja banii de autoritățile fiscale din Regatul Unit.
HSBC, care insistă că a luat măsuri pentru a preveni utilizarea abuzivă a serviciilor sale, a invitat deținătorii de conturi din Jersey să viziteze sucursalele locale cu pașapoartele și detaliile adresei pentru a preveni închiderea conturilor.
În urma unui șir de cazuri importante în care băncile au fost investigate cu privire la sugestiile conform cărora conturi offshore sau străine au fost folosite pentru a evita sau eluda impozitele, mai mulți creditori sunt implicați într-un proces cunoscut sub numele de „de-risking”, în care urmăresc să arată că respectă o serie de reguli globale antifraudă și transparență.
A existat de multă vreme suspiciuni asupra conturilor bancare din Jersey. În 2012, Daily Telegraph a spus că printre cei 4.000 de rezidenți britanici cu conturi la HSBC Jersey se numără un cunoscut traficant de droguri și bancheri care se confruntă cu acuzații de corupție.
Cu toate acestea, în ciuda percepțiilor obișnuite că teritoriul este un paradis fiscal, autoritățile financiare din Jersey susțin că insula respectă reglementările internaționale și au spus că regulile sale de evitare a impozitelor și antifraudă sunt printre cele mai stricte din lume.
Ian Gorst, ministrul șef al Jersey, a declarat pentru BBC News că băncile „trebuie să respecte legislația pe care o avem în vigoare”.
Dosare HSBC: șeful băncii Stuart Gulliver deține un cont secret elvețian
23 februarie
Directorul executiv al HSBC, Stuart Gulliver, a adăpostit milioane de lire sterline în bonusuri într-un cont bancar elvețian, au dezvăluit documente scurse.
Absolventul de la Oxford, în vârstă de 55 de ani, are 5 milioane de lire sterline în cont, pe care îl controlează folosind o companie anonimă înregistrată în Panama, potrivit Gardianul .
În ciuda faptului că are sediul în Marea Britanie, Gulliver are domiciliul în Hong Kong din motive legale și fiscale. Acest statut de nedomiciliat „poate conferi mai multe avantaje fiscale celor care pretind acest statut în comparație cu cei cu domiciliul în Marea Britanie”, relatează ziarul.
HSBC a confirmat că Gulliver folosește contul pentru a-și păstra bonusurile, dar insistă că a plătit toate impozitele relevante pe venit în Marea Britanie și Hong Kong. Se spune că contul a fost creat în numele unei companii panameze din motive de confidențialitate.
Raportul „nu sugerează nicio faptă greșită în numele domnului Gulliver”, spune The BBC , „dar se va adăuga la întrebările legate de activitățile HSBC în domeniul consilierii fiscale”.
Gulliver și-a cerut scuze săptămâna trecută, după ce dosarele divulgate au arătat că filiala elvețiană a băncii și-a ajutat clienții cei mai bogați să evadeze impozitele și a promis că va introduce reforme în banca lovită de scandal.
Dezvăluirea vine în aceeași zi în care Gulliver urmează să prezinte raportul anual al companiei și să anunțe cuantumul bonusurilor care urmează să fie plătite personalului superior. El este sub presiune din ce în ce mai mare din partea parlamentarilor și acționarilor pentru a-i refuza bonusul, care ar putea depăși 1,3 milioane de lire sterline.
HSBC se confruntă în prezent cu anchete penale în SUA, Franța, Belgia și Argentina. În Marea Britanie, Autoritatea de Conduită Financiară, HMRC și parlamentarii din Comitetul de Trezorerie investighează acuzații de fapte ilegale, dar nu a fost lansată nicio anchetă penală.
Lord Ken Macdonald, fostul director al urmăririlor publice, a susținut că există motive temeinice pentru a deschide o anchetă penală asupra băncii pentru „înșelăciune” HM Revenue and Customs și a spus că decizia de a nu urmări penal a fost „grav viciată”.
„Pare clar, din dovezile pe care le-am văzut, că există dovezi credibile că HSBC Swiss și/sau angajații săi s-au implicat de-a lungul mai multor ani în coluziune sistematică și profitabilă în activități criminale grave împotriva bugetului unui număr de țări”, a spus el. a spus.
Constatări cheie din fișierele HSBC:
- HSBC și-a sfătuit clienții cu privire la o serie de măsuri pe care le-ar putea lua pentru a evita plata impozitelor
- Clienții au fost asigurați că detaliile conturilor lor vor fi protejate și că banca nu va dezvălui niciun detaliu autorităților de anchetă.
- HSBC și-a oferit serviciile clienților legați de traficul de arme, diamante din sânge și extorcare
- Printre alți clienți se numără cei apropiați liderului sirian Bashar al-Assad, celebrități, vedete ale sportului și membri ai diferitelor familii regale.
Dosare HSBC: Banca din Geneva a percheziţionat de poliţia elveţiană
18 februarie
Poliția elvețiană a percheziționat birourile filialei HSBC din Geneva, după ce a deschis o anchetă penală cu privire la acuzațiile de spălare agravată de bani.
„Căutăm tot și orice putem găsi – documente și dosare”, a spus procurorul din Geneva.
Ancheta se desfășoară asupra HSBC Private Bank (Suisse) și a „persoanelor necunoscute”, potrivit Gardianul . Acesta a fost lansat ca urmare a unor fișiere scurse la începutul acestei luni, care au arătat că banca și-a ajutat cei mai bogați clienți să evadeze impozitele.
„Raidul a părut să ia complet prin surprindere HSBC”, relatează Timpuri financiare . Birourile HSBC din Geneva și Londra au refuzat să comenteze această problemă.
Cea mai mare bancă din Europa se confruntă în prezent cu anchete penale în SUA, Franța, Belgia și Argentina.
HSBC și-a emis scuze în urma scurgerilor de informații, dar insistă că de atunci a implementat numeroase inițiative „pentru a preveni utilizarea serviciilor bancare pentru a evada taxe sau a spăla bani”.
Franco Morra, directorul executiv al filialei elvețiene, a declarat săptămâna trecută că a închis conturile clienților care „nu au îndeplinit standardele noastre înalte”, BBC rapoarte.
Unii directori financiari au sugerat că HSBC a fost pur și simplu „ghinionist” pentru că a fost prins. „Mă îndoiesc că HSBC a fost singura bancă care s-a confruntat cu astfel de probleme”, a spus un director elvețian.
Banca a fost atrasă ieri într-o altă controversă, după ce Peter Oborne de la Daily Telegraph și-a dat demisia pe fondul acuzațiilor că ziarul a refuzat să difuzeze povești negative despre HSBC , unul dintre principalii săi agenți de publicitate. Blogul original al lui Peter Oborne a fost postat pe site-ul OpenDemocracy ieri.
Dosare HSBC: denunțătorul Falciani spune că „mai urmează”
13 februarie
Herve Falciani, denunțătorul franco-italian din spatele celei mai mari scurgeri de date din istoria băncilor, a avertizat că mai sunt încă mai multe informații despre HSBC de dezvăluit.
Fostul angajat al HSBC devenit denunțător a spus că „bătălia împotriva secretului” este în desfășurare și că cel puțin un milion de date mai trebuie analizate.
Falciani a vorbit după ce ziarul francez Le Monde a publicat o scrisoare pe care a scris-o către Fiscul și Vama Majestății Sale (HMRC) în 2008, oferindu-le informații despre bancă și clienții săi.
HMRC a spus că „nu cunoaște” e-mailul, dar Falciani spune că în sfârșit se simte justificat acum că fișierele și e-mailul au fost făcute publice. „S-a dovedit că am dreptate”, a spus el.
Fostul specialist în informatică al băncii cere autorităților să pună în judecată banca britanică în urma constatărilor sale. „Trebuie să pedepsim, oricât de mari sunt”, a spus el BBC .
Cel mai recent avertisment al său vine după zile de dezvăluiri despre cea mai mare bancă din Europa și despre modul în care filiala sa elvețiană și-a ajutat cei mai bogați clienți să evadeze taxele de sute de milioane de lire sterline. Jurnaliştii de investigaţie din întreaga lume continuă să analizeze milioane de date. „Aceste date nu sunt ușor de înțeles”, spune editorul Mar Cabra de la Consorțiul Internațional al Jurnaliștilor de Investigație (ICIJ) , care conduce ancheta.
Falciani a predat inițial dosarele autorităților franceze în 2008. Doi ani mai târziu, informațiile au fost partajate altor guverne, inclusiv SUA și Marea Britanie.
Anul trecut, Le Monde a reușit să obțină copii de la Autoritatea Fiscală Franceză și le-a împărtășit Consorțiului Internațional de Jurnalişti, unde o echipă de jurnalişti cerne datele de atunci.
The ICIJ susține că HSBC le-a instruit să distrugă datele atunci când a aflat despre anchetă.
HSBC: cea mai mare scurgere bancară din istorie stârnește proteste internaționale
10 februarie
HSBC este sub investigație reînnoită de guvernele din întreaga lume, după ce au fost făcute publice documente secrete care au dezvăluit modul în care bancherii de la filiala sa elvețiană au ajutat clienții bogați să evadeze sute de milioane de lire sterline din impozite.
Cea mai mare scurgere bancară din istorie a stârnit un protest internațional, un judecător din Belgia luând în considerare emiterea de mandate internaționale de arestare pentru directorii diviziei elvețiene a băncii. Gardianul rapoarte.
Guvernul SUA se confruntă, de asemenea, cu apeluri de la un membru al comitetului bancar al Senatului pentru a explica ce măsuri au fost luate când a primit documentele încă din 2010. În Elveția, Franța și Danemarca sunt lansate investigații separate.
În Marea Britanie, dezvăluirile au declanșat o dezbatere politică uriașă despre evitarea impozitelor și au condus la lansarea urgentă a unei anchete de către Comitetul de Conturi Publice.
Guvernul este acuzat că nu a acționat atunci când i s-au înmânat documentele secrete încă din 2010. HMRC a primit o listă cu peste 1.000 de evazori fiscale din Regatul Unit și, deși o mare parte din bani au fost recuperați, doar o singură persoană a fost urmărită penal.
Premierul David Cameron a spus că niciun guvern nu a făcut mai mult decât al lui pentru a combate evaziunea fiscală și evaziunea fiscală „regresivă”, dar nu toată lumea este de acord.
„Nu putem avea o țară în care evaziunea fiscală să poată continua și în care guvernul doar închide ochii”, a spus liderul laburist Ed Miliband.
PAC pare să fie de acord. „Dacă ar fi fost niște beneficii, ei ar fi stat la coadă în sălile de judecată pentru a avea apariția la tribunal”, a declarat parlamentarul laburist și președintele PAC, Margaret Hodge. BBC . „Vă rămâneți să vă întrebați, când vedeți enormitatea a ceea ce s-a întâmplat, de ce este nevoie de fapt pentru a aduce o fraudă fiscală în instanță.”
Fostul șef al HSBC, Lord Stephen Green, care a fost numit ministru al Comerțului în 2010, a refuzat să comenteze despre dosarele scurse „ca o chestiune de principiu”.
Dar Hodge s-a alăturat apelurilor tot mai mari pentru Green pentru a răspunde la câteva întrebări „cu adevărat importante”. „Fie nu știa și dormea la volan, fie știa și, prin urmare, a fost implicat în practici fiscale suspecte”, a spus ea.
HSBC spune că a „implementat numeroase inițiative menite să împiedice serviciile sale bancare să fie folosite pentru a evada taxe sau spălarea banilor”, de când au fost făcute acuzațiile inițiale.
Se spune că conformarea și transparența fiscală au fost acum prioritare în detrimentul profitabilității. Însă BBC Panorama lui a vorbit cu un denunțător care susține că astfel de practici încă se desfășurau atunci când a lucrat cu compania în 2013. Sue Shelley a fost însărcinată să se asigure că banca respectă regulile, dar a fost concediată după ce și-a exprimat îngrijorările. Ulterior, ea a câștigat o ședință de judecată pentru concediere pe nedrept.
HSBC: fișierele scurse arată că banca elvețiană a ajutat clienții să ascundă milioane
9 februarie
Filiala bancară elvețiană a HSBC, a doua cea mai mare bancă din lume, a ajutat vedetele de la Hollywood, regalitatea și alți clienți bogați să evite taxele și să ascundă milioane de lire sterline, a dezvăluit o scurgere uriașă de fișiere secrete.
Banca a comercializat scheme care ar putea ajuta clienții bogați să evite plata taxelor europene, a oferit sfaturi privind eludarea autorităților fiscale naționale și a oferit conturi criminalilor internaționali.
Gardianul – care a obținut dosarele alături de Le Monde, Panorama de la BBC și Consorțiul Internațional de Jurnalişti de Investigație – o descrie drept „cea mai mare scurgere bancară din istorie”, aruncând lumină asupra a aproximativ 30.000 de conturi care dețin active de aproape 78 de miliarde de lire sterline între 2005 și 2007.
Comerciantul ilegal Emmanuel Shallop, condamnat pentru comerț cu „diamante de sânge”, s-a numărat printre clienții cărora li sa oferit ajutor bancherii elvețieni ai HSBC, potrivit dosarelor.
Într-o declarație, HSBC a recunoscut „eșecurile anterioare în materie de conformitate și control” și a declarat că filiala sa elvețiană nu a fost pe deplin integrată în HSBC după cumpărarea sa în 1999, permițând standarde „semnificativ mai scăzute” de conformitate și diligență. Cu toate acestea, banca a spus că acum s-a „schimbat fundamental”.
Detaliile a peste 100.000 de clienți din întreaga lume au fost descărcate de un expert IT care lucra la Geneva în 2007. El a fost forțat să fugă în Franța pentru încălcarea legilor Elveției privind secretul bancar, unde locuiește acum sub protecție. Autoritățile franceze au transmis detaliile evazilor fiscale, ceea ce a dus la diverse arestări în Grecia, Spania, SUA, Belgia și Argentina în 2010.
HMRC a primit, de asemenea, o listă, despre care se spune că include 1.000 de evaziune fiscală din Regatul Unit. „Peste 135 de milioane de lire sterline (206 de milioane de dolari) au fost recuperate în liniște în rambursări, dar o singură persoană a fost urmărită penal”, spune The Guardian.
HSBC se confruntă cu anchete penale și acuzații în Franța, Belgia, SUA și Argentina, ca urmare a scurgerii dosarelor, dar încă nu au fost luate măsuri legale în Marea Britanie.
Se spune că linia dintre „evitarea” legală a impozitului și „evaziunea” ilegală a impozitului este una subțire. Conturile offshore nu sunt ilegale în sine, dar este ilegal să ascundeți în mod deliberat bani pentru a evada impozitele.
